''แบงก์ชาติ'' ส่งหนังสือถึงทุกธนาคาร สแกนจับธุรกรรมผิดปกติ สกัดเงินทุนเทาเข้มข้น

แบงก์ชาติ ส่งหนังสือถึงทุกธนาคาร สแกนจับธุรกรรมผิดปกติ สกัดเงินทุนเทาเข้มข้น หลังพบผู้กระทำผิดใช้วิธีซุกซ่อน เคลื่อนย้าย แปรสภาพเงิน สร้างความเสียหายประชาชนและประเทศ

รายงานข่าวจาก ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า ธปท.ได้ส่งหนังสือเวียนไปยังสถาบันการเงิน ทั้งธนาคารพาณิชย์ และธนาคารของรัฐ โดยขอความร่วมมือในการติดตามและตรวจสอบธุรกรรมหรือพฤติกรรมทางการเงินที่มีลักษณะผิดปกติ

ทั้งนี้ ธปท.ได้ขอความร่วมมือจากธนาคารยกระดับการติดตาม และตรวจสอบธุรกรรมทางการเงิน หรือพฤติกรรมการใช้บริการทางการเงินที่มีลักษณะผิดปกติให้เข้มข้นยิ่งขึ้น โดยขอให้ติดตามตรวจจับธุรกรรม หรือพฤติกรรมที่มีลักษณะผิดปกติตามรูปแบบและมาตรฐานขั้นต่ำที่ ธปท. ธนาคารพาณิชย์ และธนาคารของรัฐได้ร่วมกันกำหนด หรือที่ ธปท.กำหนด

โดยเก็บรวบรวมและตรวจสอบข้อมูลธุรกรรมดังกล่าว พร้อมนำส่งข้อมูลและหลักฐานที่เกี่ยวข้องให้ ธปท.ตามวิธีการและระยะเวลาที่ธปท.กำหนด ซึ่งจะแจ้งให้ทราบต่อไป เพื่อให้ ธปท.มีข้อมูลที่สามารถใช้ประโยชน์ในการเชื่อมโยงติดตามและตรวจจับธุรกรรม หรือพฤติกรรมการใช้บริการทางการเงินที่ผิดปกติที่เกิดขึ้นในระบบสถาบันการเงินและระบบการเงินได้

ตลอดจนสามารถส่งต่อข้อมูลดังกล่าวให้แก่หน่วยงานที่มีอำนาจที่เกี่ยวข้องในแต่ละกรณีด้วย อันเป็นการสร้างความโปร่งใส ความเป็นธรรม และความเชื่อมั่นแก่ประชาชน และนานาชาติต่อเสถียรภาพของระบบการเงินไทย

ธปท.อยู่ระหว่างดำเนินการปรับปรุงหลักเกณฑ์ เพื่อยกระดับในด้านการบริหารจัดการความเสี่ยงที่เกิดจากการใช้บริการทางการเงินของลูกค้า ซึ่ง ธปท.จะได้สื่อสารแนวทางดำเนินการในกรณีดังกล่าวให้สถาบันการเงินทุกแห่งทราบและถือปฏิบัติต่อไป

สำหรับเหตุผลเนื่องจาก ปัจจุบันการทำธุรกรรมทางการเงินมีความหลากหลายและมีรูปแบบซับซ้อน ทั้งมีความเชื่อมโยงระหว่างธุรกรรมในประเทศและต่างประเทศ รวมถึง ถูกใช้เป็นช่องทางสนับสนุนการกระทำความผิด อันจะส่งผลต่อความเชื่อมั่นในระบบสถาบันการเงินและระบบเศรษฐกิจของประเทศในภาพรวมจนกลายเป็นปัญหาระดับนานาชาติ 

อีกทั้งผู้กระทำผิดยังใช้วิธีซุกซ่อน เคลื่อนย้าย หรือแปรสภาพเงินหรือทรัพย์สินที่ได้จากการกระทำผิดผ่านบริการทางการเงิน ธุรกรรมเงินสด หรือสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีความหลากหลาย ก่อให้เกิดความเสียหายแก่ผู้ใช้บริการทางการเงิน สังคม ระบบเศรษฐกิจ ส่งผลกระทบต่อความมั่นคงและภาพลักษณ์ประเทศ

ด้วยเหตุนี้ จึงมีความจำเป็นต้องยกระดับการดำเนินการเพื่อป้องกันไม่ให้สถาบันการเงินถูกใช้เป็นช่องทางซุกซ่อน หรือเคลื่อนย้ายเงินจากธุรกรรม หรือพฤติกรรมทางการเงินที่มีลักษณะผิดปกติ รวมถึงทุนเทา เพื่อลดผลกระทบที่อาจเกิดกับผู้ใช้บริการที่สุจริต และสร้างความเชื่อมั่นให้แก่ระบบสถาบันการเงิน ตลอดจนสนับสนุนหน่วยงานรัฐในการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมให้สอดคล้องกับความรุนแรงและความซับซ้อนของธุรกรรมทางการเงินในยุคดิจิทัลและโลกไร้พรมแดน

อ่านหนังสือเวียนฉบับเต็มที่นี่ : 25690025.pdf

ที่มา : 'แบงก์ชาติ' ส่งหนังสือถึงทุกธนาคาร สแกนจับธุรกรรมผิดปกติ สกัดเงินทุนเทาเข้มข้น | เดลินิวส์